——2006年10月26日在上海市第十二届人民代表大会常务委员会第三十一次会议上

上海市人民政府副秘书长、市金融办主任吉晓辉

主任，各位副主任，秘书长，各位委员:
　　我受市政府委托，报告上海国际金融中心建设的有关情况。
　　建设上海国际金融中心是一项国家战略，是党中央、国务院为提高我国综合国力而做出的一项战略决策。近年来，在党中央、国务院的领导下，在国家金融管理部门的大力支持下，经过全市各方面的共同努力，上海国际金融中心建设取得了显著的进展，奠定了以市场中心为主要特征的国内金融中心地位。今年是“十一五”开局之年，上海金融系统按照胡锦涛总书记提出的“四个率先”的要求，抓住金融改革开放的机遇，深入贯彻落实科学发展观，不断加大金融机构集聚和金融改革创新力度,加快金融业发展。今年1—9月，金融业实现增加值568.88亿元，同比增长13%，比上年同期增长率提高1个百分点；金融市场交易总额42万亿元，同比增长60％。截至9月底，上海金融机构资产总额约3.9万亿元，比年初增加7千亿元；银行间市场托管的债券达8万亿元，占全国90%以上；上海银行业存款余额2.57万亿元，同比增长15％，贷款余额1.82万亿元，同比增长10.2％，不良贷款率3.02％，比年初下降0.4个百分点；保险公司保费收入307.86亿元，同比增长23.94％。下面分三个方面进行汇报。
　　一、上海国际金融中心建设近期推进情况
　　近年来，上海根据国家统一部署，抓住机遇，锐意进取，全力推进上海国际金融中心建设，主要开展了以下七方面的工作。
　　（一）科学制定发展规划。2003年，市金融办联合上海金融管理部门，制定了《推进上海国际金融中心建设行动纲要》，明确提出了上海国际金融中心建设“五年打基础、十年建框架、二十年基本建成”的战略目标，确立了“做大市场、做强机构、做多产品、做优环境、做好服务”的战略任务。2005年，根据市委、市政府的统一部署，市金融办联合市发改委、上海金融管理部门以及各金融交易所，制定了《上海国际金融中心建设“十一五”专项规划》，进一步明确了“十一五”时期上海国际金融中心建设目标，就是要实现“四个基本形成”（即基本形成适合国内外投资者共同参与的、有国际影响力的金融市场体系；基本形成以具有行业领导力和国际竞争力的金融机构为骨干、中外资金融机构共同发展的多元化的金融机构体系；基本形成与我国经济发展需要相适应的金融产品创新和交易中心；基本形成符合国际通行惯例、规范有序的交易制度和法律体系等金融发展环境），使上海在国内金融体系中的地位和作用明显增强，在亚太地区的影响力明显提高，成为具有一定国际影响力的金融中心之一，提出“十一五”时期上海国际金融中心建设的重点是要进一步加强金融市场体系建设、增强金融市场功能，进一步加强金融机构体系建设、增强市场主体的综合实力，进一步改善金融运行的基础条件、营造良好的金融生态环境。
　　（二）加强金融市场体系建设。2006年9月8日，中国金融期货交易所在上海正式挂牌成立，这是国家为加快上海国际金融中心建设而作出的又一重要部署。中国金融期货交易所的成立，以及英国劳合社保险市场宣布落户上海设立分支机构，标志着上海基本形成了以资本、货币、外汇、商品期货、金融期货、黄金、产权市场、再保险市场等为主要内容的现代金融市场体系，集聚起世界上现有的主要金融市场种类。上海已成为我国证券市场的主板市场，人民币汇率和市场化利率的生成地，国家金融宏观调控的重要市场平台，全国唯一的金融期货及黄金交易市场，全国三大商品期货市场之一，为实现“十年建框架”的目标打下了扎实的基础。与此同时，我们还着重以在沪银行、创新试点券商等金融机构为主体，大力推进金融衍生品柜台市场金融衍生品是一系列从基础性的金融工具发展而来，主要用来规避和管理金融风险的金融产品，常见的有远期合约、期货、期权、掉期等，金融衍生品同时又具有活跃金融市场交易、吸引投资者的功能。柜台交易是指在集中交易系统之外直接进行的不经过第三方中介的交易方式，也称场外交易。和离岸金融业务“离岸金融业务”是指吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。，进一步深化金融市场体系。
　　（三）大力集聚金融机构。按照“突出重点、理顺关系、建立网络、拓展服务、跟踪随访”的工作要求，不断完善金融机构集聚的政策措施和工作机制，加大集聚金融机构的力度。2002－2005年，本市新增金融机构数分别为51家、77家、93家、94家，呈不断上升势头。2006年上半年，本市又新增金融机构39家，金融机构总数达649家统计上，金融机构包括法人机构、非法人机构的市一级分支机构及代表处。，其中银行业机构239家，证券业机构111家，保险业机构299家。金融开放程度显著提高，已有340多家各类外资和中外合资金融机构汇聚上海，27家外资银行主报告行设在上海，占全国外资银行主报告行的三分之二。
　　（四）加快推动金融改革和创新。2005年8月10日，人民银行上海总部成立，这是新形势下中央加快推进上海国际金融中心建设的重要举措，不仅有利于吸引国内外更多的金融机构将相关业务和部门迁至上海，也有利于促进上海金融改革创新，扩大上海金融市场在国内外的影响。在国家金融管理部门的支持和指导下，我们积极推动上海金融业改革创新。一是推动金融机构改革和创新。顺利完成上海农信社改制以及上海银行在全国城市商业银行中率先实现跨区域经营，成功实施了浦发银行地方国有股权的集中工作，研究推进金融机构综合经营，组建了全国首家货币经纪公司、首家农业保险公司、首家汽车金融公司等各类新型非银行金融机构，不断丰富上海金融机构体系的内涵。二是加快推动金融市场产品创新。根据金融改革和发展的新形势，支持和推动各交易市场加快金融产品创新步伐。近期，上海金融市场推出了一批具有重要影响的新产品。如推出了内地股市首个跨市场指数——沪深300指数，目前该指数已成为金融期货交易所推出股指期货的首选合约；创设了权证产品，为推进股权分置改革作出了重要贡献；推出燃料油期货产品，标志我国石油期货迈出新的步伐；开展企业资产证券化试点，创立企业短期融资券产品，拓宽了企业直接融资渠道，提高了资产流动性和资源配置效率；推出债券远期、人民币利率掉期、外汇远期和外汇掉期等，为境内金融机构和企业规避利率和汇率风险提供了新的金融工具。目前，股指期货等产品的推出也在筹备之中。三是积极推动金融机构业务创新。推动和支持银行发展小企业贷款业务，开办固定利率房贷、股票抵押贷款等创新业务；大力改善农村金融服务，促进社会主义新农村建设。
　　（五）积极推进上市公司改革和发展。按照市政府今年上半年基本完成股权分置改革的工作要求，市金融办会同市国资委、上海证监局、上海证交所、市外经贸委、市财政局等有关部门和单位建立了股改协调推进工作机制，积极推进本市股改工作的顺利进行。截至10月16日，上海本地完成或进入股改程序的公司达到128家，占138家需股改公司的92.8％，市值比例达到97.42％。与此同时，积极推动已股改的公司利用证券市场做强做大，包括通过换股合并整体上市，以上市公司为载体进行产业整合，开展并购重组优化资源配置，利用“新老划断”后启动股票筹资的有利时机推进本市企业境内外发行新股上市和上市公司再融资工作。近年来，上海上市公司质量不断提高，2000－2005年，上海上市公司盈利水平连续六年保持全国领先。
　　（六）努力维护金融稳定。进一步加强与中央在沪金融管理部门合作，积极防范和化解金融风险。一是加强制度和工作机制建设。进一步完善了由市金融办、人行上海总部、三家金融监管部门和外汇管理局参加的联席会议制度，定期交流信息，沟通工作，研究解决新问题。研究制定了《上海市处置金融突发事件应急预案》，并成立了由分管副市长为组长的上海市金融突发事件应急领导小组，以应对各类金融突发事件。二是继续做好金融机构风险的协调处置工作。至今已妥善处置了29家证券公司，涉及上海地区70多家营业部的风险，先后接收了11家风险证券公司和机构在上海的个人债权甄别，甄别确认的人数占受理总人数的94％以上，有效化解了各类金融风险。三是加强上市公司风险防范，对上市公司退市出现的风险问题进行协调处置，并结合股改开展大股东占用上市公司资金的清欠工作。
　　（七）不断加强金融生态环境从广义上讲，金融生态环境是指与金融业生存、发展具有互动关系的社会、自然因素的总和；从狭义上讲，是指微观层面的金融环境，包括法律、社会信用体系、监管、政府服务、人才供给、会计与审计准则、中介服务体系、企业改革的进展及银企关系等方面的内容。建设。按照建立服务政府、责任政府、法治政府的要求，把营造良好的金融生态环境作为一项重要任务来抓。一是加强金融法治环境建设。推动金融监管部门与地方执法部门之间密切协作，严厉打击各类金融犯罪，依法维护合法金融权益。二是大力推动社会诚信体系建设。积极推进个人、企业联合征信系统、中小企业征信体系和企业资信评估体系建设，推动并建立了金融高管和金融从业人员信用信息系统。三是实施金融人才战略。努力提高人才和人才工作的市场化、国际化、现代化水平。四是加强金融后台服务中心建设。人行征信中心、反洗钱中心、清算中心、大型商业银行数据处理中心、平安后援中心以及花旗亚洲培训中心等落户或即将落户上海，上海正逐步成为金融信息处理中心、后援服务中心。经过各方的共同努力，上海金融生态环境建设取得了显著的成效，在2005年中国社会科学院金融研究所对全国金融生态环境进行的综合评估中，上海的金融生态环境名列综合评分第一。目前，我们正在联合中国社会科学院金融研究所开展“完善上海金融生态环境”的课题研究，进一步探索和积极营造国内一流、与国际接轨的金融生态环境。
　　二、上海国际金融中心建设面临的形势
　　上海国际金融中心建设进程与我国金融改革开放进程息息相关。我国经济平稳较快发展以及金融改革开放的不断深入，为上海国际金融中心建设创造了许多有利条件。上海国际金融中心建设既面临难得的历史机遇，也面临着许多新的情况，新的挑战。
　　当前上海国际金融中心建设面临的主要机遇有：一是国民经济保持持续平稳较快发展。经济决定金融，经济发展将在金融资源供给和金融服务需求两方面带动金融业发展。在金融资源供给方面，突出表现是金融资产迅速增加，以及资产证券化程度不断提高（如2006年6月底，我国银行业金融资产达到40.95万亿元，同比增长18.5％；2006年8月底，我国保险业资产1.76万亿，同比增长24.1％；2006年8月底，境内上市公司市值4.96万亿，同比增长46.7％）。在需求方面，经济发展将对融资、投资、风险管理等提出更高的要求。二是重点领域和关键环节的金融改革不断深入。当前，国有商业银行改革取得明显成效、上市公司股权分置改革大部分已完成、汇率形成机制改革迈出重大步伐、利率市场化改革稳步推进、外汇管理体制改革不断深化、人民币可兑换程度日益提高，上海国际金融中心建设的市场环境日趋成熟，将大大释放市场对加快上海国际金融中心建设的推动作用。三是金融业对外开放将进一步扩大。年底，我国加入WTO过渡期即将结束，金融业对外开放将进入到一个新的发展阶段，这有利于提高上海金融中心的国际化水平，进一步增强上海对国内外金融资源的集聚能力。四是金融创新步伐不断加快。汇率、利率形成的市场化程度不断提高，对发展规避市场风险和活跃市场交易的金融衍生产品提出了更高的需求，而金融机构经营稳健程度和监管当局监管水平的不断提高，则为金融创新步伐的加快奠定了基础。上海国际航运中心建设，上海2010年世博会的举办，也都有利于促进上海国际金融中心建设。
　　与此同时，我们也清醒地看到，上海国际金融中心建设面临的竞争压力也在加大。一是从金融机构的集聚来看，国内竞争日趋激烈。二是从金融改革开放的政策来看，随着我国金融改革开放的不断深入，上海的先发优势正逐渐收窄。三是从金融市场的发展来看，上海面临着境外金融中心的激烈竞争。
　　总体来看，上海国际金融中心建设的机遇大于挑战。“十一五”期间，随着我国经济实力的进一步增强和改革开放的持续深化，上海国际金融中心建设将迎来重要的战略机遇期。
　　三、上海国际金融中心建设下一阶段工作打算
　　全市金融系统将继续以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观和构建社会主义和谐社会的精神，按照胡锦涛总书记提出的“四个率先”的要求，紧紧抓住我国金融改革开放的机遇，充分发挥人行上海总部和浦东综合配套改革试点的体制机制优势，加快上海金融改革创新，不断增强金融市场功能，提升金融机构能级，完善金融发展环境，开创上海国际金融中心建设的新局面，争取在2010年基本建成国际金融中心的框架体系。
　　（一）大力增强金融市场的功能。继续紧紧抓住我国金融改革开放的机遇，在国家金融管理部门的指导和支持下，做大做强股票、债券、外汇、期货、黄金等金融市场，以人民币金融产品创新为突破口，重点开发股指期货、利率期货、外汇期货、黄金期货、钢材期货等衍生产品，加快发展金融衍生品市场和再保险市场，增强金融市场的集聚效应和辐射能力，增强我国对人民币金融产品和大宗商品的国际定价权，为我国转变经济增长方式，保持经济持续平稳较快发展，提高国际竞争力提供强大的金融支持。
　　（二）大力集聚金融机构。通过做大做强金融市场以吸引国内外金融机构汇聚上海，是我们建设上海国际金融中心一条总的方针。下一阶段，将继续实施聚焦陆家嘴金融贸易区战略，进一步优化陆家嘴金融产业布局；着重抓住《外资银行管理条例》修订契机，积极争取外资银行在沪设立法人机构；着力吸引国有商业银行改制后组建的新机构和营运总部，吸引保险资产管理公司、资金运营中心，吸引国内新成立的金融机构；抓住金融业对外开放和CEPA机遇，积极引进与培育具有一定市场影响的、专业化的信用评级、会计、律师、信息服务、咨询等中介服务机构。
　　（三）积极推动金融改革开放创新。进一步发挥浦东综合配套改革的政策效应，争取在金融机构综合经营、外汇管理改革等方面取得新的突破。推动金融机构开展产品和服务创新，促进银行业、证券业、保险业之间的跨行业合作。贯彻《国务院关于保险业改革发展的若干意见》，完善世博会保险和金融服务方案，推动组建养老保险公司，推进上海保险业创新发展。进一步推动已股改的公司利用证券市场进行兼并重组、产业整合和资源整合，鼓励更多公司开展融资创新。
　　（四）推进地方金融机构的改革发展与整合。适应国内金融业综合经营的发展趋势，继续推进地方金融机构的改革`发展和整合工作。探索通过国有资本整合、引进战略投资者、上市重组等多种途径和多种方式向地方金融机构补充资本，解决地方金融机构快速发展过程中面临的资本金不足问题。
　　（五）进一步改善金融服务。大力改善对中小企业的信贷服务，鼓励企业科学运用金融创新产品，拓宽资金筹集渠道，增强金融服务经济发展的能力。大力发展航运金融业，实现国际航运中心与国际金融中心建设的相互促进。针对上海新郊区新农村建设的新要求、新特点，改善农村金融服务，促进上海城乡和谐发展。继续加强政府各部门之间的协作，进一步完善支持金融业发展的政策措施，增强金融机构集聚效应。把金融人才队伍建设置于更加重要的位置，推进上海金融人才高地的形成。继续加强诚信体系建设，提高上海诚信水平。
　　（六）做好金融稳定工作。继续做好债权甄别确认工作，协调、配合做好风险机构处置和托管工作。坚持预防为主，关口前移，加强金融风险提前揭示和预警防范。加强金融执法环境建设，保护投资人、贷款人等市场主体的合法权益，打击违法犯罪，维护正常市场秩序。配合金融监管部门，充分发挥监管在促进企业内控制度建设、防范金融风险、维护金融稳定方面的重要作用，为上海国际金融中心建设创造安全稳定的环境。
　　上海国际金融中心建设是国家战略，是一项光荣而艰巨的任务，事关上海今后的长远发展和全市人民的福祉，我们深感责任重大，不敢有丝毫懈怠。全市金融系统将继续按照市委、市政府的统一部署，在市人大的支持、指导下，大力配合中央在沪金融管理部门，以科学发展观统领金融工作全局，按照构建社会主义和谐社会的要求进一步改善金融工作，继续加大金融集聚和金融改革创新力度，并以此为契机，加快推进上海金融业发展和上海国际金融中心建设。
　　以上报告，请予审议。