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一、问：为什么要建立职工教育保障计划？
答：据市总工会调查，当前，上海职工的文化技术状况与企事业的发展要求差距较大，职工教育经费的使用状况也不尽如人意，企事业教育资金流失或不到位的情况十分严重。在这种情况下，如何切实保证广大职工接受教育的权利，如何形成适应社会主义市场经济的职工教育保障机制，就成了急待解决的当务之急。职工教育保障计划的出台，是为职工“素质工程”提供资金保证，落实教育经费提供了有力的保证，实质上，也是为企事业的教育经费和其他资金搭建了一个增值的平台，有利于有条件的单位都来关心参与职工教育投资，吸引社会各方面都来资助职工教育，努力构建社会各方共同投资参与管理各尽所能各得其所的职工教育投资新机制，实际上，它也是职工“素质工程”的一个配套工程，是社会、企事业、职工都欢迎的一个实事工程。
二、问：哪些资金可以加入职工教育保障计划？
答：加入职工教育保障计划的资金来源一般包括以下几个方面：企事业单位占职工工资总额1.5%职工教育经费的部分；企事业行政对职工教育的投资；工会直接参与的投资；企事业单位和社会各类捐助的资金。一般情况下，职工教育保障计划并不直接吸纳职工个人资金的投入。
三、问：企事业单位加入职工教育保障计划周期如何计算？加入计划的资金有上限和下限吗？
答：加入计划的资金以一年为一个结算单位，五年为一个结算周期。企事业单位加入计划的资金设下限但不设上限，以1万元为起始点，根据企事业单位的实际状况，分为10万元—50万元，50万元—100万元，100万元以上三个基数范围加入计划。
四、问：加入职工教育保障计划，企事业单位能得到哪些收益和实际的好处？
答：本教育保障计划为还本增值型计划。所有加入计划资金原则上平均每年（第一至第四年）可提取约4.5%的预期收益用于职工教育，最后一年（第五周年）按实际结算投资收益。请注意“实际结算”，这就是说，到了第五年，所有加入计划的资金，连本带息一并返回投资者。即使在投资环境较差情况下，上海职工教育保障计划承诺加入计划资金年投资回报率不低于2.5%。另外，加入职工教育保障计划的单位都是上海职工教育奖励基金的受益者，可获得若干名著名大学接受培训的名额，可获得远程教育的相关教材或设备等；这一块的实际好处与投资回报的收益无关，但是，和投资金额的大小有关，也就是投入越大得到的实际好处就越多。
五、问：加入职工教育保障计划要办理哪些手续？
答：企事业单位若要加入职工教育保障计划，可以到设在市工人文化宫（西藏中路120号）201室，即上海职工教育保障计划办公室办理以下手续：填写加入职工教育保障计划的申请书；交纳加入职工教育保障计划的资金（支票）；提交若干个享受职工教育保障计划奖励基金资助的名单；取回加入上海职工教育保障计划的证明书和付出支票的收据，证明书和付出支票收据务必谨慎保管，因为它们是取得投资回报的有效凭证。
六、问：企事业加入职工教育保障计划后，可以中途退出吗？
答：上海职工教育保障计划，五年为一个周期。企事业加入本计划后，可以中途退出，但要按以下手续费比例扣除：加入计划第二年扣除3%；加入计划第三年扣除2%；加入计划第四年扣除1%；加入计划第五年扣除0.5%。当然，满期是连本带利全额返回。
七、问：企事业单位加入职工教育保障计划后，投入的资金有没有风险？
答：企事业单位加入职工教育保障计划后，投入的资金应该说是没有风险的，因为一是职工教育保障计划承诺即便是在投资环境较差的情况下，投资方也能得到2.5%的年回报率，这个数额已经高出了同期银行的利率，况且又不必交纳所得税；二是我们的合作方中国太平洋保险公司是一个有着非常良好信誉和业绩的金融机构，他们把这次合作作为树立其良好的企业形象，为上海职工教育做贡献的有利时机；三是职工教育保障计划是在一定的监督保证机制下运作的，因此，投资人的资金是没有风险的。
八、问：上海职工教育保障计划所作的各项承诺，是靠什么来作保证的？
答：上海职工教育保障计划所作的各项承诺，除了以上提到的年均回报率约4.5%，投资环境差的情况下，年回报率2.5%以外，当实际投资收益低于年利率4%时，该投资收益作为结算利率全部计入投资人帐户。
九、问：企事业加入职工教育保障计划后，对其投资回报，是否可以每年提取？
答：企事业加入职工教育保障计划后，投资人的回报前四年可以每年提取平均约4.5%的预期收益，第五年结算时再扣取预期收益，按实结算（本金加收益）。
十、问：上海职工教育保障计划有否监督保障机制，来保证其自愿合理、公平公正、取之于民、用之于民原则落到实处，并确保投资人的利益？
答：上海职工教育保障计划有一整套科学严密的监督保障机制，来保证其自愿合理、公平公正、取之于民、用之于民原则落到实处，并确保投资人的利益。一是上海职工教育保障计划的指导方，是中国保监会上海市办公室；二是合作方中国太平洋保险公司每年1月份出具经保监会认可的、承担法律责任的结算利率报告，并以书面或其他形式告知上海职工教育保障计划办公室，通报该计划上一年度的资金运作情况；三是上海职工教育保障计划将建立理事会，下设秘书处和办公室，理事会成员将由市总工会、中国太平洋保险公司和投资金额达到一定数量的投资单位有关人士共同组成。
十一、问：上海职工教育保障计划，对投资人的回报份额是依据什么来制定的？
答：上海职工教育保障计划，对投资人的回报份额是依据投资人的投资金额的大小来确定的，包括享受上海职工教育保障基金的各项便利和赠与，都是根据投资金额的大小来确定的，这体现了合理、公平、公正的原则。
十二、问：企事业单位到什么地方去加入职工教育保障计划？
答：企事业单位要加入职工教育保障计划，可以到所在的系统、局、产业工会去联系，也可以直接到上海职工教育保障计划办公室去接洽，上海职工教育保障计划办公室的地址在市工人文化宫（西藏中路120号）201室，电话：63226155总机转。 |
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